28 bis place Ducale, 08000 Charleville Mézières: 03.24.59.43.15

 63 rue Libergier, 51100 Reims: 03.26.50.05.50

 06.07.42.67.74

 

                          

Presentation de AIP CONSEIL

AIP Conseil
 


Notre métier

 


Le monde change, les placements aussi.
L'heure est à la précision et à la cohérence, tout en respectant les règles.
Vous êtes unique, notre rôle est de vous écouter afin de vous conseiller dans la transparence, la sécurité, la compétence, la disponibilité, la liberté de prescription et d'information, avec pour seul but, bâtir une stratégie patrimoniale adaptée pour vous et votre famille.

 

La relation de confiance découle de 4 critères cumulés :

   La transparence :

Nos clients connaissent exactement les frais qu'ils devront payer, ils peuvent donc comparer, et savent que nous ne préconiserons pas un placement plutôt qu'un autre en fonction de considérations financières.

   La sécurité :

Notre activité est couverte par une Responsabilité Civile Professionnelle et une Garantie Financière, qui protègent nos clients contre toute éventuelle défaillance.

   La compétence :

Notre métier de généraliste, nous permet d'analyser la situation d'un client, et de bâtir une stratégie cohérente, pour l'aider à atteindre ses objectifs. La prescription offre des solutions originales parfaitement adaptées à chacun.
 

  La liberté de prescription :

Nous nous engageons à proposer d'excellents produits de placements, choisis sur l'ensemble du marché. Nous nous attachons à la bonne qualité de gestion des établissements commerciaux et financiers ainsi qu'à leur solidité, leur réputation et leurs performances.

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Nos engagements

Vos interlocuteurs habituels ou vos lectures ne suffisent plus à vous éclairer pour vous permettre de réaliser vos choix patrimoniaux !

Notre cabinet vous accompagne dans cette démarche complexe, selon 2 axes complémentaires :

  • Apporter les conseils appropriés et nécessaires dans les domaines juridiques, fiscaux et sociaux.
  • Proposer des solutions personnalisées grâce au large choix d'investissement que nous avons sélectionnés pour vous.

 
AIP Conseil répond à l'ensemble des objectifs patrimoniaux tel que :

  • Constituer un patrimoine immobilier et/ou financier
  • Préparer sa retraite
  • Réduire sa pression fiscale
  • Protéger sa famille
  • Transmettre à ses enfants 

Nous accompagnons nos clients dans la mise en oeuvre et le suivi de leurs projets dans les phases de constitution, de développement et de transmission du patrimoine. 

Notre expertise et nos domaines d'intervention couvrent tout autant le particulier que le dirigeant et son entreprise.

Si notre conseil conduit vers la rédaction d’un acte juridique tel que :

  • Un changement de régime matrimonial ou un avantage matrimonial
  • Un achat et/ou une cession immobilière
  • La rédaction de statuts de sociétés commerciales ou civiles...

Nous invitons nos clients à se rapprocher de leurs conseils ou nous les dirigeons vers nos partenaires spécialisés avec qui nous travaillons en étroite collaboration : Experts comptables / Notaires / Avocats

 

Nos moyens

Professionnel en gestion de patrimoine depuis 1990

Professionnel en assurance vie depuis 1982

Professionnel en investissement immobilier depuis 1983

+ de 800 clients

 100 M.€. d'épargne active gérée

Un outil informatique performant pour gérer la clientèle et les solutions patrimoniales proposées

Nos références

 

Gérant : Frédéric  DEMONCEAUX 
 

Titulaire d'un D.E.S.S. en Gestion de Patrimoine

 

Membre de la CNCGP :
Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine

 

 

Certifié en 1998 par la C.G.P.C :
Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés,
affiliée au Certified Financial Planner Board of Standards et à l'International Certified Financial Planners Council.

 

​​ Membre du Cercle Valeur Patrimoine qui figure parmi les principaux acteurs du marchés des Conseillers en Gestion de Patrimoine.                                                                                                                                                                                                                                                                   

Des partenariats avec des établissements financiers de renom.

 

Notre expertise
 

 

 

Nos domaines d'intervention en Conseil Patrimoinial global :

  • Donations et successions
  • Protection du conjoint et de la famille
  • Bilan patrimonial
  • Abonnement pour un suivi patrimonial
  • Transmission du patrimoine privé et professionnel
  • Sociétés Civiles
  • Allègement de la fiscalité successorale

L'investisseur est confronté tout au long de sa vie à la nécessité de faire des choix patrimoniaux. Il va parfois s'informer auprès de la presse spécialisée, consulter internet ou encore suivre les conseils de ses amis.
Néanmoins face à la complexité des solutions, comment peut-il déterminer avec certitude celle qui lui sera la plus adaptée ?

L'assistance d'un CGP devient donc rapidement la bienvenue.

 
Quels éléments essentiels mettre en avant pour identifier l'interlocuteur capable d'assurer le meilleur accompagnement ?

Pour AIP Conseil, les critères obligatoires sont les suivants :

Les critères facultatifs peuvent être la proximité, la notoriété…

 

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L'approche Globale

Nous pratiquons l’approche globale en 6 étapes :

  1. Présentation de notre mode d’intervention et de notre offre de service
  2. Recueil des informations
  3. Etablissement du bilan patrimonial et du hors bilan (écrit si nécessaire)
  4. Analyse du bilan 
  5. Elaboration des propositions
  6. Mise en oeuvre des solutions validées et retenues par le client et organisation du suivi

 Le respect de ces différentes étapes garantit :

  • une meilleure prise en compte des préoccupations et contraintes patrimoniales de l'investisseur
  • la pertinence du conseil 
  • une adéquation totale des solutions proposées

                                                                                                                                      

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AIP Conseil est un cabinet indépendant

Notre préoccupation essentielle est d'apporter à nos clients un conseil global, en toute objectivité, permise par une indépendance totale vis à vis de nos partenaires.

Nous avons sélectionné les meilleurs intervenants financiers assureurs et immobiliers, afin de pouvoir proposer à l'investisseur les solutions les plus adaptées à ses attentes et ses contraintes.

Et pour renforcer notre neutralité, nous avons pris soin de disposer d'au moins 3 fournisseurs par type d'offre, ce qui nous permet de mettre à disposition de nos clients un catalogue d'une trentaine de partenaires.                                                                                                                   

 


 

  Organisations Professionnelles             

Nous sommes membre de lAssociation Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés et de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.

          

Cette appartenance à ces associations apporte des garanties à l'investisseur en matière de :

  • Qualité de conseil et de la démarche
  • Respect d'un code de déontologie 
  • Possession des cartes professionnelles et autorisations

 

Qualité du conseil
L'appartenance à l'association CGPC et la CNCGP garantit à l’investisseur que :

  • Le professionnel qui se présente devant lui s’est astreint à un contrôle du niveau de son expertise et de ses connaissances, sanctionné par une "certification" lui permettant d’adhérer à l’association.
  • Il suit les formations nécessaires à l’actualisation de ses connaissances et savoir faire (quota minimum obligatoire)
  • Il s’est engagé à respecter le code de déontologie de l’association
  • Il n’a fait l’objet d’aucune poursuite (casier judiciaire vierge)

Pour connaître les missions de la CGPC, consultez le site www.cgpc.net
Pour connaître les missions de la CNCGP, consultez le site www.cncgp.fr

 

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Cartes professionnelles et autorisations


Nous sommes détenteurs de l’ensemble des cartes professionnelles et autorisations pour exercer nos métiers :

  • Enregistrée à l’ORIAS sous le N° 07001151(www.orias.fr) en qualité de courtier en assurance catégorie b, mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement et conseiller en investissements financiers, adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
  • Activité de démarchage bancaire et financier
  • Transactions sur immeubles et Fonds de Commerce Carte Professionnelle N°CPI 0801 2016 000 006 190.
  • Détention de fonds indirectement 

Nous avons souscrit un contrat de Responsabilité Civile et Professionnelle auprès de MMA qui couvre tous nos métiers.

Vous trouvez, ci-joint, en cliquant notre DOCUMENT D'ENTREE EN RELATION. 

 

 

 Informations relatives au traitement des réclamations

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.

Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :

- le médiateur de l’AMF, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02,

- l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution, 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09. 

En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

 

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 SARL au capital de 40 000 € - RCS SEDAN  397 535 949 - Code APE 7022Z
Siège Social
Établissement Secondaire

28 bis, Place Ducale
08000 Charleville-Mézières
Tél. : 33.(0)3.24.59.43.15
Fax : 33.(0)3.24.59.62.12

63, rue Libergier
51100 Reims
Tél. : 33.(0)3.26.50.05.50 
Port. : 33.(0)6.07.42.67.74

Société de courtage d'Assurances catégorie B
et de démarchage bancaire et Financier
Enregistrée à l’ORIAS sous le N° 07001151 www.orias.fr
Transactions sur immeubles et Fonds de Commerce Carte Professionnelle N°CPI 0801 2016 000 006 190 délivrée par la CCI des Ardennes
Détention de fonds indirectement
Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement et Conseiller en Investissement Financier adhérent de la Chambre des Indépendants du Patrimoine ( Association agréée par l'auttorité de s Marchés Financiers )
Activité de démarchage bancaire et financier
Garantie Financière MMAIARD
14, Bld Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS CEDEX 9
SARL au capital de 43.600 € RCS SEDAN  397535949 Code APE 7022Z